Zastanawiasz się, dlaczego weryfikujemy Twoje dane i w niektórych przypadkach prosimy Cię o podesłanie Twoich lub firmowych dokumentów? Wyjaśniamy!
W świecie finansów online spotykamy się z różnymi skrótami. Dwa z nich są bardzo ważne dla bezpieczeństwa Twoich pieniędzy i naszych usług: KYC i AML. Brzmią trochę tajemniczo, ale wcale takie nie są! Co więcej, mają solidne podstawy prawne.
KYC: Poznaj Swojego Klienta
KYC to skrót od angielskiego wyrażenia „Know Your Customer”, „Poznaj Swojego Klienta”. To nic innego jak proces weryfikacji tożsamości naszych klientów. Kiedy się u nas rejestrujesz, prosimy Cię o podanie informacji i o przesłanie dokumentów, np. dowodu osobistego, paszportu lub dokumentów potwierdzających, umocowanie do podejmowania decyzji w firmie.
Po co to robimy?
- Dla Twojego bezpieczeństwa: Sprawdzenie tożsamości pozwala nam chronić Twoje środki finansowe przed oszustwami.
- Aby zapobiegać nielegalnym działaniom: Dzięki KYC trudniej jest wykorzystywać nasze usługi do prania pieniędzy czy innych przestępstw.
Podstawy prawne KYC: Wymogi dotyczące KYC wynikają głównie z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML), zarówno na poziomie krajowym, jak i europejskim.
AML: Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy
AML to skrót od „Anti-Money Laundering”, czyli „Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy”. Pranie pieniędzy to proces ukrywania pochodzenia nielegalnie zdobytych środków, tak aby wyglądały na legalne.
Dlaczego to jest ważne?
- Chronimy uczciwy system finansowy: Stosując procedury AML, pomagamy w walce z przestępczością zorganizowaną i korupcją.
- Dbamy o bezpieczeństwo transakcji: Dzięki AML możemy wykrywać podejrzane transakcje i reagować na nie, chroniąc w ten sposób wszystkich naszych klientów .
Dlaczego PayU, jako firma oferująca płatności online, musimy stosować się do tych przepisów?
Przepisy prawa w Polsce i Unii Europejskiej nakładają na instytucje finansowe, obowiązek stosowania procedur KYC i AML. Musimy to robić, aby:
- Działać zgodnie z prawem : Nieprzestrzeganie tych przepisów grozi poważnymi konsekwencjami.
- Zapewnić bezpieczeństwo naszym klientom: Chcemy, aby nasza platforma była bezpiecznym miejscem do przeprowadzania płatności.
- Budować zaufanie: Dzięki transparentnym procedurom pokazujemy, że poważnie traktujemy bezpieczeństwo Twoich finansów.
Dziękujemy za zrozumienie! Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące KYC i AML oraz podstaw prawnych tych regulacji, skontaktuj się z naszym działem obsługi klienta. Chętnie odpowiemy na wszystkie Twoje wątpliwości.
Podstawy prawne AML (zarówno polskie, jak i europejskie):
Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu są kluczowe dla zapewnienia bezpieczeństwa finansowego. Oto najważniejsze akty prawne:
Poziom Europejski:
- Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy: Kolejne dyrektywy (obecnie obowiązująca to VI Dyrektywa AML – Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1673 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie zwalczania prania pieniędzy za pomocą prawa karnego oraz V Dyrektywa AML – Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r. zmieniająca dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniająca dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/UE) wyznaczają standardy dla krajów członkowskich w zakresie AML i KYC. Nakładają one na instytucje finansowe obowiązek identyfikacji i weryfikacji klientów oraz monitorowania transakcji.
Poziom Krajowy (Polska):
- U Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Dz.U. 2018 poz. 723To najważniejszy polski akt prawny regulujący kwestie AML i KYC. Określa obowiązki instytucji obowiązanych (w tym firm płatniczych) w zakresie identyfikacji i weryfikacji klientów, oceny ryzyka, zgłaszania podejrzanych transakcji i wielu innych aspektów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
