Sprawdź dlaczego weryfikujemy Twoją firmę
Zastanawiasz się, dlaczego weryfikujemy Twoje dane i w niektórych przypadkach prosimy Cię o podesłanie Twoich lub firmowych dokumentów? Wyjaśniamy!
W świecie finansów online spotykamy się z różnymi skrótami. Dwa z nich są bardzo ważne dla bezpieczeństwa Twoich pieniędzy i naszych usług: KYC i AML. Brzmią trochę tajemniczo, ale wcale takie nie są! Co więcej, mają solidne podstawy prawne.
KYC to skrót od angielskiego wyrażenia „Know Your Customer”, „Poznaj Swojego Klienta”. To nic innego jak proces weryfikacji tożsamości naszych klientów. Kiedy się u nas rejestrujesz, prosimy Cię o podanie informacji i o przesłanie dokumentów, np. dowodu osobistego, paszportu lub dokumentów potwierdzających, umocowanie do podejmowania decyzji w firmie.
Po co to robimy?
· dla Twojego bezpieczeństwa: sprawdzenie tożsamości pozwala nam chronić Twoje środki finansowe przed oszustwami.
· aby zapobiegać nielegalnym działaniom: dzięki KYC trudniej jest wykorzystywać nasze usługi do prania pieniędzy czy innych przestępstw.
Podstawy prawne KYC: Wymogi dotyczące KYC wynikają głównie z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML), zarówno na poziomie krajowym, jak i europejskim.
AML to skrót od „Anti-Money Laundering”, czyli „Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy”. Pranie pieniędzy to proces ukrywania pochodzenia nielegalnie zdobytych środków, tak aby wyglądały na legalne.
Dlaczego to jest ważne?
· chronimy uczciwy system finansowy: stosując procedury AML, pomagamy w walce z przestępczością zorganizowaną i korupcją.
· dbamy o bezpieczeństwo transakcji: dzięki AML możemy wykrywać podejrzane transakcje i reagować na nie, chroniąc w ten sposób wszystkich naszych klientów .
Przepisy prawa w Polsce i Unii Europejskiej nakładają na instytucje finansowe, obowiązek stosowania procedur KYC i AML. Musimy to robić, aby:
· działać zgodnie z prawem : nieprzestrzeganie tych przepisów grozi poważnymi konsekwencjami.
· zapewnić bezpieczeństwo naszym klientom: chcemy, aby nasza platforma była bezpiecznym miejscem do przeprowadzania płatności.
· budować zaufanie: dzięki transparentnym procedurom pokazujemy, że poważnie traktujemy bezpieczeństwo Twoich finansów.
Dziękujemy za zrozumienie! Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące KYC i AML oraz podstaw prawnych tych regulacji, skontaktuj się z naszym działem obsługi klienta. Chętnie odpowiemy na wszystkie Twoje wątpliwości.
Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu są kluczowe dla zapewnienia bezpieczeństwa finansowego. Oto najważniejsze akty prawne:
Poziom Europejski:
· Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy: kolejne dyrektywy (obecnie obowiązująca to VI Dyrektywa AML – Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1673 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie zwalczania prania pieniędzy za pomocą prawa karnego oraz V Dyrektywa AML – Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r. zmieniająca dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniająca dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/UE) wyznaczają standardy dla krajów członkowskich w zakresie AML i KYC. Nakładają one na instytucje finansowe obowiązek identyfikacji i weryfikacji klientów oraz monitorowania transakcji.
Poziom Krajowy (Polska):
· Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Dz.U. 2018 poz. 723: to najważniejszy polski akt prawny regulujący kwestie AML i KYC. Określa obowiązki instytucji obowiązanych (w tym firm płatniczych) w zakresie identyfikacji i weryfikacji klientów, oceny ryzyka, zgłaszania podejrzanych transakcji i wielu innych aspektów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.